В августе 2026 года объём ипотечных выдач составил 380,6 млрд рублей, увеличившись на 4,7% по сравнению с июлем, но снизившись на 3% к августу прошлого года. Более половины ипотек выдано с господдержкой, преимущественно по семейной программе. С 1 октября ставки семейной ипотеки в Московском регионе выросли, достигнув до 12% для семей с одним ребёнком. За год просрочка по ипотеке увеличилась на 56,7%, достигнув 264,5 млрд рублей, что вызывает обеспокоенность. Доля просроченной задолженности в ипотечном портфеле составляет 1,2%, при общем росте ипотечного портфеля всего на 10,2%. Эти данные свидетельствуют о нарастающей финансовой нагрузке на заемщиков на фоне ужесточения условий семейной ипотеки.
🪖 Долги по ипотеке растут взрывными темпами — ЦБ
С начала прошлого года показатель вырос почти в три раза. Тогда объем просрочки составлял 96,9 млрд рублей, против почти 266 млрд в 2026 году.
❗️Общая задолженность по недвижимости за тот же период увеличилась всего до 21,8 трлн рублей (+13%).
🔵По новостройкам общая задолженность сократилась на 10% — до 4,19 трлн рублей;
🔵Просроченная задолженность по новым ЖК, напротив, выросла в 2,4 раза — до 22,5 млрд рублей;
Ситуация на ипотечном рынке стремительно накаляется: по данным ЦБ, объем просроченных платежей демонстрирует настоящий взрывной рост.
Если в начале прошлого года сумма невыплаченных долгов составляла скромные 96,9 млрд рублей, то к 2026 году она взлетела почти до 266 млрд рублей. Примечательно, что общий объем задолженности по недвижимости вырос умеренно — всего на 13% (до 21,8 трлн рублей), что на фоне многократного скачка просрочки выглядит как тревожный сигнал о нарастающем финансовом напряжении среди заемщиков.
Особенно остро проблема ощущается в сегменте новостроек, где статистика выглядит парадоксально. На фоне общего сокращения долгов по новым ЖК на 10% (до 4,19 трлн рублей), объем именно просроченной задолженности по ним, наоборот, подскочил в 2,4 раза, достигнув 22,5 млрд рублей. Это говорит о том, что, хотя общая долговая нагрузка в этом секторе немного снизилась, качество этих долгов резко ухудшилось: люди, купившие жилье в строящихся домах, всё чаще сталкиваются с невозможностью вовремя вносить платежи.
Предпоследняя песня ипотеки на игле семейной программы
ЦБ РФ опубликовал статистику ипотечного кредитования за август 2026 года. Выдачи подросли, но радоваться тут особо нечему. Рынок опять подогревают ожидания изменений семейной ипотеки: заемщики пытаются успеть в старые условия, девелоперы ловят очередную волну спроса, а банки фиксируют красивые цифры.
И это уже не первый такой аттракцион в 2026 году. Сначала ажиотаж в ожидании июльских изменений, которые затем перенесли на октябрь. Теперь очередной забег за льготной ставкой. Данные по регистрациям ДДУ в столичном регионе показали в сентябре позитив, поэтому в следующей агитке ЦБ, вероятно, увидим рост цифр. Все снова побежали оформлять ипотеку перед дедлайном.
А дедлайн уже наступил. С 1 октября семейную ипотеку перекроили: вместо универсальных 6% ставка теперь зависит от количества детей и региона. В Москве и Подмосковье для семьи с одним ребенком — уже 12%, с двумя — 10%, с тремя — 8%. Прежние 6% остались семьям с четырьмя детьми. Плюс льготную ставку теперь субсидируют максимум 15 лет. Мы уже писали об этих изменениях, и теперь главный вопрос — сколько покупателей останется после такого пересмотра условий.
А вот что видно в августовской статистике ЦБ:
— 380,6 млрд рублей — объем ипотечных выдач за август. За месяц прибавили 4,7%, но к августу прошлого года всё еще минус 3%. Никакого выдающегося восстановления рынка тут нет.
— 56% выдач обеспечила господдержка. Из 213,6 млрд рублей льготной ипотеки на семейную программу пришлось 181,6 млрд. То есть почти половина всех ипотечных денег в стране выдана по одной государственной программе.
— Льготная ипотека выросла на 13,5% за месяц, рыночная упала на 4,7%. Вот и вся арифметика августовского прироста. Без господдержки рынок не вырос, а сократился.
— 18% — средневзвешенная ставка по рыночной ипотеке. При этом средняя ставка по всем выданным кредитам составляет 10,1%, а по ДДУ — 7,3%. Красивые цифры получаются, когда более половины объема выдач приходится на программы господдержки.
— 161,5 млрд рублей — ипотека по ДДУ. За месяц плюс 14,1%. Первичка продолжает ехать на льготных деньгах, а не на внезапно появившейся доступности обычного кредита.
— Просрочка выросла на 56,7% за год, до 264,5 млрд рублей. Ее доля в портфеле пока 1,2%, но динамика уже неприятная. Особенно на фоне ипотечного портфеля, который за год вырос всего на 10,2%.
Рынок научился очень хорошо реагировать на новости об изменении условий семейной ипотеки. Объявили возможное ужесточение — все побежали оформлять кредиты. Перенесли сроки — спрос остыл. Приблизился новый дедлайн — снова побежали.
Это не восстановление нормального ипотечного спроса. Это постоянное перетаскивание будущих продаж в сегодняшний день за счет страха потерять льготные условия. Поэтому главный экзамен для рынка — октябрь, когда ипотека для семей с одним-двумя детьми в столичном регионе подорожала до 10–12%, а прежний ажиотаж перед дедлайном закончился. Вот тогда и посмотрим, сколько в этой конструкции было реального платежеспособного спроса, а сколько — желания успеть в последний вагон.
В 2026 году число российских компаний с дефолтами по облигациям может превысить 50, что станет максимумом за 17 лет. За январь-сентябрь зафиксировано более 500 дефолтных событий с объемом просроченных платежей в 41 млрд рублей. Строительная индустрия оказалась одной из наиболее рискованных отраслей на фоне снижения спроса.
Дефолты по облигациям в России могут достичь максимума за 17 лет
В 2026 году число российских компаний, допустивших технический или фактический дефолт по облигациям, может превысить 50 — это станет максимумом за 17 лет, пишут «Известия» со ссылкой на данные НКР. К сентябрю агентство зафиксировало более 500 дефолтных событий, не менее 30 эмитентов допустили просрочки. Объем просроченных платежей достиг 41 млрд рублей против 34 млрд годом ранее, а доля дефолтных бумаг выросла с 0,69% по итогам 2025 года до 1,77% в августе 2026 года.
Одна из рискованных отраслей - это стройиндустрия. Например, недавно "Самолет" допустил короткий технический дефолт по выплатам из-за того, что вовремя не перевел средства в банк, что вызвал тихую панику среди держателей бумаг. Но по большому счету сейчас индустрия находится под давлением снижения спроса и, соответственно, денежных поступлений.
В январе–августе 2026 года объем просрочек по ипотеке на новостройки вырос на 21% и достиг 22,5 млрд рублей, несмотря на уменьшение общего ипотечного портфеля на 10% до 4,19 трлн рублей. Доля просрочек под залог договоров долевого участия увеличилась с 0,4% до 0,54%. Наибольшие проблемы с неплатежами отмечены в Краснодарском крае, Москве и Подмосковье. Эксперты связывают рост просрочек с появлением более рискованных кредитных схем в 2023–2024 годах, а новые правила семейной ипотеки с 1 октября могут дополнительно усугубить ситуацию.
Ипотека на новостройки начала собирать просрочки. РИА Недвижимость пишет со ссылкой на «Долгового консультанта»: за январь–август 2026 года неплатежи выросли на 21% — до 22,5 млрд рублей, хотя сам ипотечный портфель просел на 10%, до 4,19 трлн.
Доля просрочки под залог ДДУ подскочила на 35% — с 0,4% до 0,54%. Пока меньше 1%, но после новых правил семейной ипотеки с 1 октября показатель может резко пойти вверх, предупреждает глава «Долгового консультанта» Денис Аксенов.
Больше всего просрочили в Краснодарском крае — 4,5 млрд рублей, Москве — 2,4 млрд и Подмосковье — 1,6 млрд. Самый заметный прирост зафиксировали на Кубани — плюс 957 млн рублей.
«Долговой консультант» связывает рост проблем с рыночной ипотекой: транши, рассрочки и кредиты без первого взноса в 2023–2024 годах позволяли брать жильё почти на авось. Теперь платить по этим схемам некоторым заемщикам стало гораздо сложнее.
Компания Hutton (через головную структуру «Хаттон девелопмент») прорабатывает проект строительства производственного комплекса формата light industrial на участке площадью 5,7 га в районе Южное Бутово Москвы, по адресу Чечерский проезд, вл. 25. Ранее на этой территории планировалось строительство крупного торгового центра, но проект был отменён. Сейчас на площадке одобрено строительство 69 000 квадратных метров производственной недвижимости. До прихода Hutton участок рассматривался другой компанией для производства Bosco. Реализация проекта позволит Hutton получить льготы в рамках программы создания новых рабочих мест и направить средства на развитие жилых проектов.
Hutton может построить промышленный парк в Южном Бутово
Компания «Хаттон девелопмент», головная структура девелопера Hutton, прорабатывает проект строительства производственного комплекса формата light industrial в Чечерском проезде, вл. 25 в Южном Бутово.
Участок площадью 5,7 га ранее предназначался для возведения крупного торгового центра. Сейчас на нем одобрено строительство 69 000 м² производственной недвижимости.
В начале 2026 года компания «Комбинат услуг», бенефициары которой не раскрываются, рассматривала возможность строительства на этой площадке комбината компании Bosco.
Реализация проекта позволит Hutton получить льготу по программе создания мест приложения труда и направить ее на развитие своих жилых проектов.
Всем классной пятницы. Редакция ЖБЗ колдует, чтобы начало выходных выдалось солнечным.
#утро_с_ЖБЗ
✅ На субсидирование семейной ипотеки в 2027 году заложено 785,8 млрд руб., в 2028 году - 471,7 млрд руб. , в 2029 году - 389,7 млрд руб. Об этом сообщается в пояснительной записке к проекту федерального бюджета на 2027-2029 годы.
✅ Просрочка по ипотеке в России достигла 263,6 млрд руб. По данным Банка России, на 1 сентября объем просроченной ипотечной задолженности вырос за месяц на 10,8 млрд руб., рост на 4,3%. Это более чем вдвое больше августовского прироста. За год просрочка увеличилась на 57,2%, при этом ее доля в общем ипотечном портфеле остается на уровне 1,2%. На Москву и Московскую область приходится 54,8 млрд руб. просроченной ипотеки: 29 млрд руб.— в столице и 25,8 млрд руб.— в Подмосковье. За месяц показатель по двум регионам вырос на 3,9%. При этом общий ипотечный портфель продолжает увеличиваться и на 1 сентября составлял 24,8 трлн руб.
✅ Hutton может построить промышленный парк в Южном Бутово. Компания «Хаттон девелопмент», головная структура девелопера Hutton, прорабатывает проект строительства производственного комплекса формата light industrial в Чечерском проезде, вл. 25 в московском районе Южное Бутово, пишет «Стройки — и точки». Участок площадью 5,7 га ранее предназначался для возведения крупного торгового центра, напоминает канал. Сейчас на нем одобрено строительство 69 тыс. кв. м производственной недвижимости.
Hutton может разместить производство в Южном Бутове
Помните торговый центр, который собирались построить на Чечерском проезде? — Правильно, не помните, потому что его так и не построили. Теперь участок в Южном Бутове ждет новая судьба — промышленная.
Компания «Хаттон девелопмент», головная структура девелопера Hutton, прорабатывает там производственный комплекс формата light industrial. Участок занимает 5,7 га, и на нем уже одобрено 69 000 «квадратов» под производственные площади.
Изначально на терртории планировался крупный торговый центр, потом, в начале 2026 года, ей заинтересовалась компания «Комбинат услуг», бенефициары которой не раскрываются. Она рассматривала участок под производство Bosco.
В итоге площадка досталась «Хаттон девелопмент».
📍Локейшен: Чечерский проезд, вл. 25, до метро “Бунинская аллея” около 1,2 км
Микрофинансовые организации значительно увеличили объёмы уступки долгов коллекторам во втором квартале 2026 года, продав займы на сумму 43 млрд рублей. При этом дисконт на продажу достиг рекордных 80%, и коллекторы платят примерно 20 копеек за каждый рубль номинального долга, что существенно ниже прошлогодних 36 копеек. Такой рост дисконта связан с ухудшением качества займов: доля просроченных свыше 90 дней кредитов выросла с 29% до 35% за год.
🪖 МФО в полтора раза нарастили продажу долгов коллекторам
За апрель–июнь микрофинансовые организации уступили коллекторам займы на 43 млрд рублей.
🔵Дисконт при продаже достиг 80%. Коллекторы платят около 20 копеек за рубль номинального долга против 36 копеек годом ранее.
Причина в ухудшении качества займов. Доля просрочки свыше 90 дней выросла с 29% до 35% за год.
В 2026 году просрочка по ипотеке среди россиян выросла на 73,4% за год и на 10,1% во втором квартале. При этом банки увеличили выдачу ипотечных кредитов на 32% в годовом выражении, доведя общий объём кредитования до 1,17 трлн рублей за квартал. Отдельную долю рынка занимают рассрочки от застройщиков, которые составляют около 25–30% всех сделок.
Просрочка россиян по ипотеке за год выросла сразу на 73,4%
По данным исследования проекта Народного фронта «За права заемщиков», во II квартале 2026 года просроченная задолженность увеличилась ещё на 10,1% только за три месяца.
☝🏻И всё это происходит на фоне оживления самого ипотечного рынка: за квартал банки выдали кредитов на 1,17 трлн рублей — это на 11,9% больше, чем в I квартале, и на 32% больше год к году. Количество выданных ипотек выросло почти на треть за год.
Отдельный момент — рассрочки от застройщиков. По оценке экспертов, сейчас на них приходится порядка 25–30% сделок.
Во II квартале 2026 года объем выданных ипотечных кредитов достиг 1,17 трлн рублей, что на 11,9% больше, чем за предыдущий квартал, и на 32% больше, чем годом ранее. Количество новых ипотек выросло на 13% за квартал и на 31,9% в годовом выражении. При этом просрочка по ипотеке увеличилась на 73,4% по сравнению с прошлым годом и на 10,1% за квартал, указывая на возрастание финансовых рисков. В исследовании Народного фронта отмечается, что около 25–30% ипотечных сделок связаны с рассрочками от застройщиков, которые не учитываются в официальной статистике долговой нагрузки, скрывая реальный уровень долговых обязательств покупателей жилья.
🪖 Просрочка по ипотеке во II квартал выросла на 73,4% за год
Рост просрочки происходит на фоне оживления ипотечного рынка. За квартал банки выдали кредитов на 1,17 трлн рублей — на 11,9% больше, чем в предыдущем квартале, и на 32% больше, чем годом ранее.
🔵Количество выданных ипотек выросло на 13% за квартал и на 31,9% в годовом выражении.
Как пишет ТАСС со ссылкой на исследование проекта Народного фронта «За права заемщиков», во II квартале 2026 года просрочка по ипотеке подскочила на 73,4% год к году и еще на 10,1% за один квартал.
При этом банки выдали 🏦 ипотечных кредитов на 1,17 трлн рублей — на 11,9% больше, чем кварталом ранее, и на 32% больше за год. Число новых ипотек выросло на 13% за квартал и на 31,9% год к году.
В Народном фронте связывают активность рынка в том числе с переносом изменения условий «Семейной ипотеки». А эксперт Александра Пожарская отдельно указывает на рассрочки от застройщиков: на них приходится уже около 25–30% сделок.
И вот здесь самое интересное: по сути это тоже долг, но в статистике Банка России и НБКИ такие обязательства не отражаются. Поэтому реальный размер долговой нагрузки покупателей жилья остается за кадром.
Компания «РГ-Девелопмент» участвует в застройке территории бывшего грузового двора «Москва-Бутырская» площадью 16,3 га у Савеловского вокзала. Проект включает более 305 тыс. кв.м жилья бизнес-класса (около 3500 квартир), деловой центр площадью свыше 110 тыс. кв.м и учебно-воспитательный комплекс с детским садом на 350 мест и школой на 650 учеников. Инициатива входит в программу освоения восьми бывших грузовых дворов Москвы, реализуемую «Новой Эрой» — дочерней компанией «РЖД-Недвижимости». Несмотря на прошлые неудачи с Рижским грузовым двором, теперь «РГ-Девелопмент» продолжает развитие крупного проекта рядом с метро «Савеловская».
«РГ-Девелопмент» займется застройкой грузового двора у Савеловского вокзала
Девелоперская компания «РГ-Девелопмент» примет участие в проекте застройки территории бывшего грузового двора Москва-Бутырская, расположенного рядом с Савеловским вокзалом. Тендер на проектирование застройки этого участка компания провела еще в середине лета.
Проект предусматривает освоение территории площадью 16,3 га. На ней возведут жилой квартал бизнес-класса общей площадью свыше 305 000 м², рассчитанный почти на 3500 квартир, а также многофункциональный деловой центр класса «А» площадью более 110 000 м². Социальную инфраструктуру квартала дополнит учебно-воспитательный комплекс, включающий детский сад на 350 мест и школу на 650 учеников.
Правда, стоит отметить, что это не первая попытка «РГ-Девелопмент» поучаствовать в освоении территории бывших грузовых дворов Москвы. В 2021 году компания была выбрана fee-девелопером проекта реорганизации Рижского грузового двора, однако к реализации так и не приступила, после чего площадка перешла компании «Страна Девелопмент».
Проект застройки Москвы-Бутырской входит в масштабную программу освоения восьми бывших грузовых дворов столицы. Оператором программы выступает компания «Новая Эра», дочерняя структура «РЖД-Недвижимости», которая курирует процесс от создания мастер-плана до строительства, реализуя проекты самостоятельно или через партнерства с девелоперами. Общий объем запланированного строительства на всех площадках оценивается в 3 млн м² недвижимости.
Как встретишь понедельник — так вся неделя и пройдет. Такую мудрость годами испытывал на себе утренний редактор, который сегодня собрал для наших читателей информационный дайджест. Он встречает первый день новой недели с творческим вдохновением и вам желает того же.
#утро_с_ЖБЗ
✅ «РГ-Девелопмент» займется застройкой грузового двора у Савеловского вокзала в Москве. Об этом пишет канал «Стройка — и точка»., ссылаясь на то, что тендер на проектирование застройки этого участка компания провела еще в середине лета. Проект предусматривает застройку 16,3 га жильем бизнес-класса общей площадью свыше 305 тыс. кв. м, а также многофункциональный деловой центр на 110 тыс. кв. м.
✅ Просрочка по ипотеке во втором квартале 2026 года в России выросла на 73,4% год к году. Об этом пишет ТАСС. Рост просрочки происходит на фоне оживления ипотечного рынка. За квартал банки выдали кредитов на 1,17 трлн руб. — на 11,9% больше, чем в предыдущем квартале, и на 32% больше, чем годом ранее. Объем выданных ипотечных кредитов выросло на 13% за квартал и на 31,9% в годовом выражении.
✅ Самыми пустующими в Москве являются торговые центры, открытые с начала 2024 года, вакантность в них достигает в среднем 18%, рассказали РИА «Новости» в консалтинговой компании IBC Real Estate. По данным компании, относительно новые объекты (их всего 28) лидируют по уровню вакантности среди прочих категорий ТЦ в столице, несмотря на то, что за год показатель сократился 12 п. п. В торговых центрах, прошедших период запуска и первичного заполнения, пустует около 12% площадей (рост на 1% п. п. год к году). Речь идет в данном случае о 180 объектах, без учета ключевых ТЦ, подсчитали в IBC Real Estate.
Продолжение истории с грузовым двором у Савеловского вокзала. Кажется, у «Новой Эры» определился девелопер для жилой части проекта — заниматься ей будет «РГ-Девелопмент». Коллеги из «СиТ» пишут, что еще летом компания проводила тендер на проектирование площадки, а теперь появился и довольно плотный мастер-план.
Вводные там следующие: общая территория — 16,3 га. На ней планируется больше 305 тыс. кв. м жилья, а также свыше 110 тыс. кв. м офисов. Плюс УВК — детский сад на 350 мест и школа на 650 учеников. То есть суммарно только жилья и офисов получается больше 415 тыс. кв. м, а территория превращается в довольно бодрый частокол из башен.
Причем с выбором площадки для «РГ-Девелопмент» всё получилось максимально удобно. Центральный офис компании находится буквально напротив. Видимо, решили брать проект так, чтобы даже на стройку далеко ходить не пришлось. Вышел из офиса, перешел через ТТК — и уже всё на контроле.
Сам грузовой двор «Новая Эра» мучает уже довольно давно. Ранее основной загадкой было соотношение жилой и общественно-деловой частей проекта. Концепций за это время нарисовали массу — от капиталистического романтизма до обычного девелоперского прагматизма с максимальной нарезкой высотных объемов.
Вообще история с «РГ-Девелопмент» и грузовыми дворами уже не первая. В 2021 году компанию выбирали fee-девелопером реорганизации Рижского грузового двора, но до реализации дело так и не дошло, а площадка в итоге досталась «Стране Девелопмент». Посмотрим, получится ли со второго захода.
Самое интересное здесь даже не архитектура, а объем, который придется переваривать рынку. 305 тыс. кв. м жилья — это уже не история «построили пару башен и разошлись». Особенно с учетом того, сколько еще строек собирается вокруг Савеловской.
В локации ждем КРТ на Сущевском Валу, 5, огромную застройку MR, КРТ на Складочной, 1 от «Гранель», плюс стройки на Огородном — Огородный, 8, Огородный, 12 и Огородный, 10.
Так что Савеловская постепенно превращается в еще один большой московский строительный полигон. Вопрос теперь не в том, построят ли здесь много. Построят. Вопрос — кто и с какой скоростью будет всё это покупать.
ЖК рядом с Савеловским вокзалом — девелоперский апдейт
Выяснилось, что участие в застройке территории бывшего грузового двора «Москва-Бутырская» у Савеловского вокзала примет «РГ-Девелопмент». В планах — более 305 000 кв.м жилья, деловой центр площадью свыше 110 000 , а также учебно-воспитательный комплекс на 1 000 мест.
Проект входит в программу освоения бывших грузовых дворов столицы. Оператор — «Новая Эра», «дочка» «РЖД-Недвижимости».
Похоже, «РГ-Девелопмент» привлекают железнодорожные просторы. Ранее девелопер был выбран fee-девелопером проекта реорганизации Рижского грузового двора. Но позднее площадка улетела к «Стране Девелопмент».
📍 Локейшен: СВАО, р-н Бутырский, ближайшая станция метро — «Савеловская» (300 м).
Объем просроченных платежей арендаторов московских бизнес-центров может вырасти с 15 до более 18 млрд рублей. Это создает риск для доходности владельцев, так как они временно кредитуют арендаторов даже при погашении долгов. Высокая стоимость денег усиливает влияние просрочек на финансовые показатели.
🪖 Просрочки аренды могут стоить владельцам московских БЦ 8,3 млрд рублей — MANUFAQTURY
🔵При этом объем просроченных платежей, находящихся у арендаторов, может вырасти с 15 млрд до более 18 млрд рублей.
📶 Аналитики отмечают, что при высокой стоимости денег просрочка становится отдельным фактором доходности.
Даже после погашения долга собственник фактически временно кредитует арендатора.
Театр 'Сатирикон' подал иск к подрядчику 'Евростройподряду' на сумму около 4,1 млрд рублей за просрочку реконструкции здания, которую обещали завершить ещё в 2017 году. Суд перенёс рассмотрение дела на 10 октября 2026 года. Здание театра закрыто с 2015 года, а труппа продолжает выступать на временных площадках.
У «Сатирикона» спектакль затянулся настолько, что теперь его главная сцена — арбитраж. 10 октября суд Москвы начнёт разбирать иск театра к «Евростройподряду» почти на ₽4,1 млрд за просрочку реконструкции.
Как ранее писал ТАСС, театр требует ₽4 099 163 406. РБК сообщает о назначенной дате заседания и направил запросы театру, суду и подрядчику.
По данным СПАРК, у «Евростройподряда» средний уровень риска: 357 арбитражных дел, исковая нагрузка ответчика — ₽5,9 млн. В 2025 году компания получила ₽5,4 млрд выручки, а чистой прибыли — всего ₽12,6 млн.
Саму реконструкцию обещали закончить ещё в 2017-м. Потом были 2019-й, 2020-й, 2021-й, а в 2023-м Константин Райкин назвал срок окончательным. Как выяснилось, окончательным он тоже оказался не окончательным.
Здание на Шереметьевской закрыто с июля 2015 года, а труппа до сих пор выступает на временных площадках, в том числе в «Планете КВН».
На 1 августа просроченная ипотечная задолженность достигла 253,7 млрд рублей, что на 60,6% больше по сравнению с прошлым годом. Объем льготной ипотеки и выдачи кредитов на строящееся жилье значительно сократился, в то время как рыночная ипотека выросла на 8,1%. Средняя цена квадратного метра в новостройках превышает стоимость вторичного жилья на 51,5%.
Просрочка по ипотеке за год выросла сразу на 60,6% — Банк России
🟠На 1 августа просроченная ипотечная задолженность достигла 253,7 млрд рублей: +4,6 млрд за месяц, +60,6% год к году.
🟠При этом пока всего 1,2% ипотечного портфеля. Сам портфель с учетом секьюритизации — 24,7 трлн рублей (+10,7% за год).
🟠По ДДУ банки выдали ипотеки на 141,6 млрд рублей — это на 38,3% меньше июня. Доля ипотеки на строящееся жилье во всей выдаче упала с 54,5% до 46,3%.
ИЖС тоже рухнул: −22,3%, до 26,9 млрд рублей.
🟠В июле льготная ипотека дала 188,2 млрд рублей — 51,8% всей выдачи против 66,4% месяцем ранее. Объем льготных выдач рухнул сразу на 41,3%.
При этом рыночная ипотека, наоборот, выросла на 8,1% — до 175,2 млрд рублей.
Из всех льготных выдач 81,8% пришлись на семейную ипотеку.
🟠Новостройка в России в среднем уже на 51,5% дороже вторички
По итогам II квартала средняя цена квадрата: • первичка — 221,97 тыс. рублей; • вторичка — 146,47 тыс. рублей.
Самый большой разрыв — Астраханская область: первичка дороже вторички на 96,8%. А в шести регионах ситуация вообще обратная — вторичка дороже новостроек. В Краснодарском крае, например, на 11,7%.
🟠Всего выдали 85,5 тыс. ипотечных кредитов на 363,4 млрд рублей — +10,3% г/г по количеству и +2,1% по объему.
🟠Во II квартале досрочно погасили ипотеки на 441,8 млрд рублей, что на 46,5% больше, чем год назад. Причём 91,6% суммы люди погасили собственными деньгами.
🟠Средний ипотечный кредит за месяц уменьшился с 4,8 до 4,3 млн рублей, по ДДУ — до 5,6 млн; средний срок ипотеки сразу сократился на 18 месяцев, до 23 лет и 5 месяцев, а по ДДУ остается огромным — 25 лет и 8 месяцев.
Доля просроченной задолженности по кредитным картам во II квартале 2026 года снизилась до 1,6%, что является минимальным уровнем за 2,5 года. За квартал просрочка сократилась на 32% в абсолютном выражении до 58,12 млрд рублей. Совокупный портфель кредитных карт вырос на 0,5% и составил 3,67 трлн рублей. Активных пользователей кредитных карт насчитывается 30,16 млн человек.
🪖 Просрочка по кредиткам упала до минимума за 2,5 года — ОКБ
Доля просроченной задолженности по кредитным картам по итогам II квартала 2026 года снизилась до 1,6%.
Кварталом ранее показатель составлял 2,3%, в начале 2025 года — 2,8%. В абсолютном выражении просрочка сократилась на 32% за квартал, до 58,12 млрд рублей (минимум за два года).
🔵 Совокупный портфель кредитных карт за квартал почти не изменился — 3,67 трлн рублей (+0,5%).
Активных пользователей кредиток (с незакрытыми договорами и ненулевым балансом) — 30,16 млн человек, что близко к пределу потенциальной аудитории.
У 59% россиян с ипотекой есть как минимум один дополнительный кредит. Средняя совокупная задолженность достигает 3,31 млн рублей. Ипотечный портфель во II квартале вырос на 11% к прошлому году, до 23,79 трлн рублей. Просрочка 30–90 дней составляет 0,4% портфеля и снизилась в деньгах до 98,7 млрд рублей.
У 59% россиян с ипотекой есть еще как минимум один кредит — Объединенное кредитное бюро
🟠Причем у 25% — один дополнительный кредит, у 15% — два, у 8% — три, а у 11% заемщиков — четыре и более кредита помимо ипотеки.
🟠Средняя совокупная задолженность таких клиентов по всем кредитным продуктам достигает 3,31 млн рублей.
🟠По итогам II квартала ипотечный портфель достиг 23,79 трлн рублей — это примерно на 11% больше, чем год назад. Число заемщиков за год выросло с 10,86 до 11,06 млн человек.
🟠При этом просрочка сроком 30–90 дней пока держится на уровне 0,4% портфеля. В деньгах она даже немного снизилась за квартал — со 102,3 до 98,7 млрд рублей.
Во 2-м квартале 2026 года портфель ипотечных кредитов вырос до 23,79 трлн рублей, количество заёмщиков достигло 11,06 млн. Просроченная задолженность 30-90 дней держится на уровне 0,4%, снизилась до 98,69 млрд рублей. 59% ипотечников имеют дополнительные розничные кредиты, средняя задолженность по ним – 3,31 млн рублей.
По данным Объединённого Кредитного Бюро (ОКБ, группа Сбера), совокупный портфель ипотечных кредитов без учёта дефолтов по итогам 2-го квартала 2026 года вырос до 23,79 трлн рублей, а количество заёмщиков в сегменте – до 11,06 млн человек.
Просроченная задолженность на срок 30-90 дней в портфеле без учёта дефолтов с III квартала 2025 года держится на уровне 0,4%. В денежном эквиваленте на конец II квартала текущего года этот показатель снизился до 98,69 млрд рублей против 102,27 млрд рублей в I квартале.
У 59% заёмщиков с ипотечным кредитом есть как минимум ещё один розничный кредит. Из них у 25% – один кредит, у 15% – два, у 8% – три, а у 11% – четыре и более. Средняя совокупная задолженность таких заёмщиков по всем кредитным продуктам достигает 3,31 млн рублей.
Во втором квартале 2026 года ипотечный портфель России достиг 23,79 трлн рублей, увеличившись по сравнению с предыдущими периодами. Число ипотечных заемщиков выросло до 11,06 млн человек. Доля просроченной задолженности 30-90 дней сохраняется на уровне 0,4%, а в денежном выражении уменьшилась до 98,69 млрд рублей. 59% заемщиков имеют дополнительный розничный кредит со средней задолженностью 3,31 млн рублей.
📈 Ипотечный портфель в России вырос до 23,8 трлн рублей
По итогам II квартала 2026 года совокупный портфель ипотеки без учета дефолтов достиг 23,79 трлн руб., сообщает Прайм со ссылкой на ОКБ.
В первом квартале портфель ипотеки без учета дефолтов составлял 23,46 триллиона руб., во втором квартале прошлого года — 21,46 триллиона руб.
Число ипотечных заемщиков также продолжает расти:
🔵11,06 млн человек — на конец II квартала;
🔵11,03 млн — кварталом ранее;
🔵10,86 млн — год назад.
При этом доля просрочки сроком 30-90 дней остается на уровне 0,4%. В денежном выражении она даже сократилась: со 102,27 млрд до 98,69 млрд рублей за квартал.
Еще одна важная цифра: 59% ипотечных заемщиков имеют как минимум один дополнительный розничный кредит. Средняя совокупная задолженность таких клиентов по всем кредитным продуктам составляет 3,31 млн рублей.
В случае глубокой просрочки кредитор может списать значительную часть долга, продавая его третьим лицам по закону. Механизм цессии позволяет близким людям должника купить долг у банка. Сделка возможна только при условии, что взыскание по обычным методам не эффективно.
✅ Как законно выкупить свой долг у банка за 10% от суммы?
➖ Если кредит ушел в глубокую просрочку, банк нередко готов списать большую часть суммы, чтобы вернуть хотя бы что-то. По закону задолженность с сильным дисконтом продают не только коллекторам — её может выкупить и близкий человек должника.
➖ В юридической практике этот механизм называется цессией (уступкой права требования по ст. 382 ГК РФ).
‼️ Главное, что нужно знать:
➖ Выкупить долг на свое имя заемщик не может — оформление идет только через третье лицо (родственника или друга).
➖ Банк пойдет на сделку, если поймет, что обычные методы взыскания (включая приставов) не работают.
➖ Цессия — это право кредитора, а не обязательство. Всё зависит от размера долга и истории просрочки.
В первом полугодии 2026 года коллекторы выкупили 92,1% долгов МФО, что превышает показатель 85,5% год назад. МФО выставили на продажу 63,4 млрд рублей долгов, из которых выкуплено 58,4 млрд рублей, рост на 16,6% год к году. По прогнозу, к концу 2026 года объём выкупленных долгов может достигнуть 115–130 млрд рублей, однако возможности для дальнейшего роста ограничены.
🪖 Коллекторы выкупили рекордные 92,1% долгов МФО в I полугодии
Год назад показатель составлял 85,5%.
🔵МФО выставили на продажу на рынок долгов рекордные 63,4 млрд рублей, из которых выкуплено 58,4 млрд рублей (+16,6% год к году).
Основные драйверы спроса — молодые портфели просрочки и наличие ликвидности у покупателей.
🔵По итогам 2026 года объём приобретённых долгов МФО может составить 115–130 млрд рублей. Однако потенциал для дальнейшего роста доли закрытых сделок уже ограничен.
Просроченная задолженность по ипотеке на рынке новостроек России выросла на 15% за первое полугодие. Общая сумма неоплаченных платежей достигла 21,5 млрд рублей при сокращении ипотечного портфеля на 8% до 4,3 триллиона рублей. Лидируют по просрочке Краснодарский край, Москва и Подмосковье. Это может негативно повлиять на стабильность рынка и вызвать "эффект домино" на вторичном рынке.
Ипотечный шторм на рынке новостроек
На российском рынке новостроек назревают нешуточные перемены, и, увы, не самые радужные: просроченная задолженность по ипотеке, выданной под договоры долевого участия, за первое полугодие взлетела на тревожные 15%. К середине года общая сумма неоплаченных платежей достигла внушительных 21,5 миллиарда рублей. И это при том, что сам объем ипотечного портфеля на первичном рынке уже сократился почти на 8%, скатившись до отметки в 4,3 триллиона рублей. В авангарде этого антирейтинга оказались Краснодарский край с 4,2 миллиардами рублей просрочки, за ним следуют Москва (2,36 млрд) и Подмосковье (1,49 млрд). Кажется, что эйфория от "легкой" ипотеки начинает сменяться похмельем.
Эксперты, наблюдая за этими цифрами, не скрывают своих опасений, несмотря на кажущийся небольшой объем просрочки – менее 1% от общего портфеля. Но именно темпы роста этой проблемы вызывают серьезные вопросы о будущей стабильности рынка. Более того, существует и "эффект домино": после сдачи новостроек проблемные ипотечные долги не растворяются в воздухе, а мигрируют на вторичный рынок, потенциально создавая новые очаги напряженности. Это тревожный сигнал для банков, застройщиков и, конечно, для самих покупателей, подчеркивающий необходимость более внимательного подхода к финансовому планированию и оценке рисков.
Просрочка по ипотеке на новостройки выросла на 15%, достигнув 21,5 млрд рублей за первое полугодие. Объем ипотечного портфеля на первичном рынке сократился на 8% до 4,3 трлн рублей. Лидерами по просрочкам стали Краснодарский край, Москва и Подмосковье. Быстрый рост просрочек вызывает обеспокоенность экспертов.
🪖 Просрочка по ипотеке на новостройки выросла на 15%
Сумма просроченной задолженности под залог ДДУ составила 21,5 млрд рублей за первое полугодие.
При этом, объем ипотечного портфеля на первичном рынке составил почти 4,3 трлн рублей (-8% за полгода).
⬇️В лидеры антирейтинга вошли:
🔵Краснодарский край — 4,2 млрд рублей;
🔵Москва — 2,36 млрд рублей;
🔵Подмосковье — 1,49 млрд рублей.
📶 Как отмечают эксперты, несмотря на то, что доля просроченных платежей не превышает 1%, ее быстрый рост вызывает опасения. Другая проблема заключается в том, что после сдачи новостроек долги переходят на вторичноый рынок.
Обратное взыскание на ипотечное жильё не допускается, если долг менее 5% стоимости недвижимости и просрочка платежей менее 3 месяцев. При систематическом нарушении сроков платежей более трёх раз за год взыскание возможно даже при незначительных просрочках. Если дело дошло до суда, опровергнуть требование кредитора сложно.
📌 Когда ипотечную квартиру НЕ продадут с торгов за просрочки.
НЕЛЬЗЯ обратить взыскание на заложенную квартиру в судебном порядке, если:
➖ Сумма неисполненного обязательства составляет менее 5% от стоимости недвижимости.
➖ Период просрочки платежей по кредиту менее 3 месяцев.
Это указано в статье 54.1 федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Нужно понимать:
🛑 Когда вы просрочили несколько платежей и вам выставили к досрочному погашению ВЕСЬ долг, то просрочкой считается вся сумма долга. А не только просроченные платежи. И это явно будет больше 5%. Ну, если только вы не в конце ипотечного пути. Считайте и смотрите, что написано в уведомлении банка.
🛑 Банк подает на взыскание, когда просрочка уже превышает 3 месяца. Пока потребует погасить задолженность по платежам, пока выставит требование о досрочном погашении всего кредита, пока … Время проходит. Т.е. пока до суда дойдет, уже и будет больше 3 месяца. Не упускайте время.
Важно: Если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.
В общем, если на вас уже подали в суд, доказать, что кредитор не прав, будет очень проблематично. Лучше до суда не доводить и решать вопрос со своим кредитором. Тем более, продать недвижимость самому, без торгов, обычно намного выгоднее.