✅ За эти 3 операции банк гарантированно заблокирует карту
➖ Нетипичные суммы: Если объем поступлений не соответствует вашему финансовому статусу. Например, при зарплате в 100 тысяч рублей вам резко приходит в 7–8 раз больше. Алгоритмы видят в этом попытку легализации доходов.
➖ Отклонения от привычного поведения: Финансовая активность за пределами России или цепочка переводов за рубеж — особенно в страны с повышенным уровнем риска.
➖ Искусственное дробление: Попытка разбить один крупный платеж на множество мелких не поможет обойти мониторинг — современные банковские системы легко распознают такие схемы.
❌ Что делать при блокировке: Сразу связаться с банком и предоставить подтверждающие документы (налоговые декларации, договоры купли-продажи или займа).
@kvadratnymaster