В мае 2026 года на счета эскроу поступило 352,7 млрд рублей, из которых 62% пришлись на личные сбережения граждан. Выдано ипотеки на строящееся жилье на сумму 135 млрд рублей. В сравнении с маем 2025 года доля личных средств увеличилась с 53% до 62%.
В мае личные сбережения россиян составили 62% от общего объема, привлеченного на счета эскроу — ЕРЗ
За май 2026 года, по данным ЦБ, на эскроу-счета поступило 352,7 млрд рублей, а ипотеки на строящееся жилье выдано на 135 млрд рублей.
📊 Таким образом, объем собственных средств граждан, вложенных в покупку жилья по ДДУ, составил 218 млрд рублей или 62%, сообщают аналитики ЕРЗ.
Для сравнения, в мае 2025 года, доля личных средств граждан составляла 53% (185 млрд рублей) от общего объема, привлеченного на счета эскроу (352 млрд рублей).
За первое полугодие 2026 года банки выдали ипотек на жильё на 2,2 трлн рублей, что почти в полтора раза превышает показатели прошлого года. Зарегистрировано 497 тыс. займов, при этом семейная ипотека стала главным драйвером роста с 42 тыс. кредитов в июне. Минфин планирует к 2030 году снизить долю льготных программ до 25–30%.
Ипотека снова набрала обороты: по данным Дом. РФ, которые приводит «РИА Недвижимость», за первое полугодие 2026 года банки выдали кредитов на жильё на 2,2 трлн рублей — почти в полтора раза больше, чем годом ранее. Всего оформили 497 тыс. займов.
Главным двигателем стала семейная ипотека: перед возможным изменением условий программы россияне массово рванули за одобрениями. В июне по ней выдали 42 тыс. кредитов. Рыночная ипотека дала ещё 199 млрд рублей.
В июне рынок вообще устроил ипотечный рывок — 107 тыс. кредитов на 488 млрд рублей, максимум с начала года. В Сбербанке считают, что льготную ипотеку ждёт перезапуск, а обычные программы будут постепенно возвращать позиции. Минфин при этом планирует к 2030 году сократить долю льготных кредитов до 25–30%.
С 1 сентября 2026 года в России вводятся ипотечные каникулы до 18 месяцев для семей с вторым и последующими детьми до 1,5 лет. Отсрочку или снижение платежа можно оформить один раз за весь срок кредита. Это мера не освобождает от уплаты процентов, которые будут начисляться, увеличивая общую переплату и срок ипотеки.
✅ Ипотечные каникулы для семей с детьми до полутора лет начнут действовать с 1 сентября
➖ С 1 сентября 2026 года в России начнут действовать ипотечные каникулы на срок до 18 месяцев для семей, где родился или был усыновлен второй и последующий ребенок (до достижения им 1,5 лет). Оформить отсрочку или снизить платеж разрешат только один раз за время действия кредита.
➖ Эксперты предупреждают, каникулы — это не списание долга. В этот период банк продолжит начислять проценты, из-за чего итоговая переплата по кредиту вырастет, а сам срок ипотеки увеличится. Заемщикам рекомендуют использовать новый механизм осознанно — только как временную антикризисную страховку, а не как «бесплатную передышку».
@kvadratnymaster
ипотекаипотечные каникулысемьи с детьмиотсрочка платежакредитпереплатазаконодательство
С 7 июля в России стартует пилотный проект отмены оценки земли при покупке участков в рамках «ИЖС с эскроу» по базовым ипотечным программам. Вместо отчёта применяется фото- и видеофиксация участка, а в банк поступает только модельное заключение. Пилот не действует в ряде регионов и ограничен лимитами стоимости участков по регионам.
🔹 Домклик. Новости ипотеки
С 7 июля
Стартовал пилот: оценку земли отменили в «ИЖС с эскроу» в рамках базовых программ.
Теперь при покупке земельного участка в рамках пилота «ИЖС с эскроу» не требуется отчёт об оценке для одобрения объекта.
Что изменилось:
• Вместо оценки — фото- и видеофиксация участка через ДомкликСтрой
• В банк отправляется только модельное заключение, даже если отчёт всё же сделан
Где работает пилот:
• Вся Россия, кроме: Чечни, Дагестана, Ингушетии, КБР, Северной Осетии, КЧР, ЛНР и ДНР.
Лимиты по стоимости участка:
◾️До 7 млн ₽ — Москва и МО
◾️До 5 млн ₽ — СПб, ЛО и крупные города (Екатеринбург, Казань и др.)
◾️До 2 млн ₽ — остальные регионы
Важно:
Отчёт об оценке всё равно понадобится, если:
➖на участке есть зарегистрированные объекты (по ЕГРН)
➖участок уже в собственности или аренде клиента
Пилот распространяется на сделки, где участок покупается в кредит.
В июне 2026 года российские банки выдали 2,9 млн кредитов на сумму 1,16 трлн рублей. Объем ипотечных кредитов вырос на 47,3% к маю, достигнув 475,1 млрд рублей. Средний размер ипотечного кредита составил 4,79 млн рублей, количество сделок увеличилось на 35,5%. За первое полугодие россияне взяли ипотеку на сумму 2,18 трлн рублей.
🪖 Россияне в июне взяли кредитов почти на 1,2 трлн рублей
Российские банки в июне выдали физлицам 2,9 млн кредитов на 1,16 трлн рублей.
⬆️ Ипотека выросла сильнее всего — на 47,3% к маю, до 475,1 млрд рублей.
Средний размер кредита достиг 4,79 млн рублей (+8,7%).
Количество сделок выросло на 35,5% (до 99,1 тыс.).
За I полугодие россияне взяли ипотеку на 2,18 трлн рублей.
В июне банки выдали 107 тыс. ипотечных кредитов на сумму 488 млрд рублей, основной рост пришёлся на семейную ипотеку. Рыночная ипотека также увеличилась, выдано 60 тыс. кредитов на 199 млрд рублей. За первое полугодие застройщики запустили 19,4 млн м² новых проектов, что на 12% больше прошлого года, несмотря на снижение во втором квартале.
🪖 В июне банки выдали 107 тыс. ипотечных кредитов на 488 млрд рублей — Дом.РФ
Основной импульс пришелся от семейной ипотеки.
В последние две недели июня число одобренных заявок выросло почти вдвое, а выдачи в 2,3 раза относительно мая. Всего за июнь по программе выдали 42 тыс. кредитов.
🔵Рыночная ипотека тоже продолжила рост. Банки выдали 60 тыс. кредитов на 199 млрд рублей.
За первое полугодие застройщики запустили 19,4 млн м² новых проектов, что на 12% больше, чем год назад. Но рост обеспечен сильным I кварталом. Во II квартале запуски снизились на 5% год к году.
🔵 Уровень покрытия задолженности снизился до 66% (в начале года было 69%).
Средняя ставка по проектному финансированию почти не меняется и держится на уровне 9,9%.
Предприниматель из Санкт-Петербурга столкнулся с ошибкой в кредитной истории, где появилась чужая задолженность в 79 копеек. Банк подтвердил отсутствие кредита и долга, однако эта ошибка привела к отказам в кредитовании. Владельцу бизнеса сложно получить финансирование для развития дела из-за испорченной кредитной истории.
✅ Бизнес встал на паузу из-за 79 копеек: чужой долг разрушил кредитную историю предпринимателя
➖ Мужчина из Санкт-Петербурга не смог получить кредит на развитие бизнеса из-за долга, которого, по его словам, никогда не существовало. В его кредитной истории внезапно появился займ 2020 года на 50 тыс. рублей в Альфа-банке и остаток задолженности — всего 79 копеек. Проблема в том, что мужчина утверждает: он никогда не был клиентом этого банка и денег не брал.
➖ После обращения в банк предпринимателю подтвердили, что в базе нет ни его кредита, ни самого долга. Но ошибка уже попала в кредитную историю и стала причиной отказов в других банках. В итоге бизнесмен не может получить финансирование для развития дела.
‼️ Чтобы не столкнуться с «кредитом-призраком», эксперты советуют регулярно проверять свою кредитную историю. Сначала через «Госуслуги» можно узнать, в каких бюро кредитных историй (БКИ) хранятся данные, — услуга называется «Получение сведений о БКИ». Затем в каждом бюро нужно заказать отчёт: в нём отображаются все действующие и закрытые кредиты, просрочки, штрафы и даже заявки на займы.
Абсолют Банк с 6 июля увеличил предельный возраст заемщиков для полного погашения ипотеки до 70 лет вне зависимости от пола. Приостановлено рассмотрение заявок на коммерческую ипотеку для ИП, программа доступна для наемных сотрудников, ООО и самозанятых. Заявки с жилым домом и земельным участком рассматриваются индивидуально при предоставлении полного пакета документов.
🔹 Абсолют Банк. Новости ипотеки
С 6 июля
Изменились некоторые условия по ипотечным программам:
◾️Возраст заемщиков
Предельный возраст заемщика на момент полного погашения кредита увеличен до 70 лет вне зависимости от пола.
Ранее 60 лет для женщин и 65 лет для мужчин.
Важно: Изменения распространяются автоматически на новые заявки, необходим пересмотр ранее одобренных в случае необходимости.
◾️Коммерческая ипотека
Рассмотрение заявок на приобретение коммерческой недвижимости (включая машино-места) для ИП приостановлено❌.
Программа остается доступна для:
— наемных сотрудников;
— собственников бизнеса (ООО);
— самозанятых.
◾️Дом с зу
Заявки, в которых предметом залога выступает жилой дом с зу, рассматриваются в индивидуальном порядке при предоставлении полного пакета документов на объект (ЕГРН + фото).
Важно: Изменения распространяются в тч на ранее одобренные заявки (необходим пересмотр).
#абсолютбанк #ипотека #банки @ipotekahouse
ипотекабанквозраст заемщикакоммерческая недвижимостьипотечные условияАбсолют Банк
В июне 2026 года банки выдали 107 тыс. ипотечных кредитов на сумму 488 млрд рублей, что стало максимумом с начала года. За май-июнь выдачи выросли на 29% по количеству и на 35% по объему. В первом полугодии 2026 объем ипотечных кредитов увеличился на 48% по сравнению с прошлым годом, достигнув 2,2 трлн рублей.
Слухи вокруг переноса семейки сделали своё… В июне банки предоставили 107 тыс. кредитов на 488 млрд рублей — максимум с начала года
Выдачи выросли к маю на 29% по количеству и на 35% по объему.
По данным ДOМ.PФ, число одобренных заявок по семейной ипотеке в последние две недели месяца увеличилось почти вдвое, а выдачи на неделе с 22 по 28 июня — в 2,3 раза относительно среднего уровня мая. В общей сложности за первый месяц лета по программе предоставили 42 тыс. кредитов.
В целом за I полугодие 2026 банки предоставили 497 тыс. ипотечных кредитов на 2,2 трлн руб. (+46% по количеству и +48% по объему — г/г).
🏗Всё о стройке: на сайте | в MAX | в Telegram | во ВКонтакте | в Дзен
С 6 июля 2026 года МКБ предоставляет кредитование с первоначальным взносом от 20,01% для программ «Семейная ипотека» и «Дальневосточная и арктическая ипотека». Ранее такой уровень взноса был доступен лишь при определённых условиях. Условия действуют до 31 июля 2026 года включительно.
🔹 МКБ. Новости ипотеки
С 6 июля
Для программ
➖«Семейная ипотека»
➖«Дальневосточная и арктическая ипотека»
стало доступно кредитование с первоначальным взносом от 20,01% для всех категорий заемщиков и партнеров, в т.ч. с опцией «Семейная со Сверхлимитом». Ранее это было доступно только с комбо или объекты на ПФ банка или объекты застройщиков-партнеров банка, иначе ПВ было от 30%.
Важно: Условия действуют при заключении кредитного договора с 06.07.2026 по 31.07.2026 (вкл).
С 6 июля банк снижает тариф за аккредитив по ипотечным сделкам на первичном рынке с 15 000 до 5 000 рублей. Изменения касаются сделок по ДДУ и ДКП от застройщика, кроме проектов на проектном финансировании БСПБ.
🔹Банк Санкт-Петербург. Новости ипотеки
С 6 июля
Снижается тариф за аккредитив по ипотечным сделкам на первичном рынке по ДДУ и ДКП от Застройщика (за исключением сделок с объектами на проектном финансировании БСПБ)
Срок запуска дифференцированных ставок семейной ипотеки перенесён на октябрь из-за отсутствия согласия в правительстве по параметрам изменений. Обсуждения ведутся между правительством и Центральным банком. Предлагается установить ставки в зависимости от количества детей для стимулирования приобретения жилья.
Срок запуска дифференцированных ставок семейной ипотеки перенесли на октябрь, потому что в правительстве не смогли договориться о параметрах изменений, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков.
"Перенесли, потому что споры в правительстве идут. Правительство, Центральный Банк участвуют в этих дискуссиях. Ну и, очевидно, не договорились о параметрах.
Позиция одного министерства одна... сохранить действующие правила, ну и стимулировать в том числе приобретение жилья... активизируется население, особенно те, кто имеет одного ребенка, быстрее начинают приобретать жилье, для того, чтобы успеть до внедрения новых программ.
То есть родился один ребенок, а дальше уже льгот нет. Поэтому предлагают дифференцированные ставки в зависимости от количества детей, я поддерживаю этот подход.
Ну и сейчас очень важно не политизировать этот вопрос, потому что очевидно, что любые изменения, они политизируются. У нас с холодной головой рассматривают тему, все расчеты посмотрят, все аргументы послушают, чтобы политическая составляющая не действовала, а именно разум и те цели, задачи, которые это право позволяет реализовать".
Средние ипотечные ставки в Москве сейчас находятся на уровне 18–19%. Прогнозируется их снижение до 11–14% в 2027 году. Для двухкомнатной квартиры стоимостью 32 млн ₽ переплата может уменьшиться с 95,4 млн ₽ до 52,1 млн ₽, что снизит ежемесячный платёж на 139 тыс. ₽.
✅ Переплата по ипотеке за двушку в Москве достигает 95 млн ₽
➖ Сейчас средние рыночные ставки по ипотеке составляют около 18–19%, однако, по прогнозу экономистов, уже в 2027 году они могут снизиться до 13–14%, а во второй половине года — до 11–12% при благоприятном сценарии.
➖ Если взять среднюю двухкомнатную квартиру в пределах МКАД стоимостью 32 млн ₽, с первоначальным взносом 20% и ипотекой на 26 лет, разница окажется колоссальной. При ставке 18% переплата составит около 95,4 млн ₽, а при 11% — около 52,1 млн ₽.
➖ В итоге снижение ставки с 18% до 11% уменьшит ежемесячный платёж примерно на 139 тыс. ₽, а общая переплата сократится сразу на 43,2 млн ₽
В правительстве продолжаются споры по параметрам программы Семейной ипотеки. Существует две позиции: сохранить текущие правила или ввести дифференцированные ставки в зависимости от количества детей для повышения рождаемости. Решение об изменениях ожидается не ранее 1 октября 2026 года.
В правительстве все еще идут обсуждения по поводу параметров Семейной ипотеки — Аксаков
Об этом глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил в интервью РИА Новости.
«Перенесли, потому что споры в правительстве идут. Правительство, Центральный Банк участвуют в этих дискуссиях. Ну и, очевидно, не договорились о параметрах», — отметил Аксаков.
Он добавил, что есть две точки зрения на возможные нововведения: сохранить действующие правила и стимулировать приобретение жилья или ввести дифференцированные ставки в зависимости от количества детей для повышения рождаемости.
Ранее стало известно, что решение об изменении условий программы будет принято не ранее 1 октября 2026 года.
Срок введения дифференцированной ставки семейной ипотеки перенесён из-за разногласий в правительстве и ЦБ. Рассматриваются две позиции: сохранить текущие правила для стимулирования покупки жилья и изменить систему для повышения рождаемости. Решение по новым условиям планируется принять не ранее 1 октября 2026 года.
🪖 Срок введения дифференцированной ставки семейной ипотеки перенесли из-за споров в правительстве
По словам Аксакова, есть две точки зрения.
🔵Первая — сохранить действующие правила, чтобы стимулировать население быстрее приобретать жильё до внедрения новых программ.
🔵Вторая — что текущая система не стимулирует рождаемость.
⚡️ Анатолий Аксаков, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку:
Перенесли, потому что споры в правительстве идут. Правительство, Центральный Банк участвуют в этих дискуссиях. Ну и, очевидно, не договорились о параметрах.
Позиция одного министерства одна... сохранить действующие правила, ну и стимулировать в том числе приобретение жилья... активизируется население, особенно те, кто имеет одного ребенка, быстрее начинают приобретать жилье, для того, чтобы успеть до внедрения новых программ.
То есть родился один ребенок, а дальше уже льгот нет. Поэтому предлагают дифференцированные ставки в зависимости от количества детей, я поддерживаю этот подход.
Ну и сейчас очень важно не политизировать этот вопрос, потому что очевидно, что любые изменения, они политизируются. У нас с холодной головой рассматривают тему, все расчеты посмотрят, все аргументы послушают, чтобы политическая составляющая не действовала, а именно разум и те цели, задачи, которые это право позволяет реализовать.
🔵Решение по новым условиям теперь планируется принять не ранее 1 октября 2026 года.
На 2027 год прогнозируется, что материнский капитал превысит 1 млн рублей на второго ребенка без предыдущего получения. Размер маткапитала ожидается около 767 тыс. рублей на первого ребенка и доплата около 247 тыс. рублей при рождении второго. Индексация суммы маткапитала с 1 февраля 2026 года будет производиться с учетом инфляции около 5,2%.
Сумма материнского капитала в 2027 году может превысить 1 млн рублей.
Согласно предварительному прогнозу размер маткапитала на 2027 год составит:
◾️На первого ребенка — около 767 тысяч рублей.
◾️На второго ребенка, если не получали на первого — ~ 1 млн 13 тысяч рублей.
◾️Доплата при рождении второго, если за первого уже получили, — ~ 247 тыс рублей.
Напомним, с 1 февраля 2026 года маткапитал обычно индексируется на уровень инфляции.
Для прогноза взят ориентир по инфляции около 5,2%.
С 1 февраля 2026 года сумма материнского капитала составляет:
- на первого ребёнка - 728,9 тыс. руб;
- на 2-го - 234,3 тыс;
- на 2-го, если не получали на 1-го - 963,2 тыс.
По итогам пяти месяцев 2026 года дефицит бюджета России вырос до 6 трлн рублей или 2,5% ВВП, что больше показателей прошлого года. Расходы бюджета увеличились на 15%. Эксперт прогнозирует дефицит бюджета на уровне не менее 7 трлн рублей в конце года и сокращение льготных кредитных программ из-за нехватки финансов.
Экс-министр финансов Михаил Задорнов заявил, что мы уже второй год обсуждаем почти одни и те же бюджетные цифры — как в «дне сурка»
По его словам, за пять месяцев 2026 года дефицит бюджета уже вырос примерно до 6 трлн рублей или 2,5% ВВП против 4 трлн и 2% ВВП годом ранее. Расходы бюджета при этом увеличились на 15%.
☝🏻Задорнов считает, что бюджет плавно движется к дефициту 3,5% ВВП.
Он отметил, что льготные кредитные программы будут сворачиваться: на новые инициативы денег в бюджете уже не хватает. «Если субсидирование ставки по кредитам, выданным по старым программам, еще как-то бюджет потянет, то от новых государство вынуждено будет отказаться», — считает Задорнов.
Он ожидает по итогам года дефицит федерального бюджета не менее 7 трлн рублей.
🏗Всё о стройке: на сайте | в MAX | в Telegram | во ВКонтакте | в Дзен
Программа семейной ипотеки на вторичное жилье сократила охват городов с 892 до 886 за первое полугодие 2026 года. Исключены 18 городов с активным строительством, добавлено 13 населенных пунктов с низким уровнем возведения жилья. Расширен перечень по дальневосточной ипотеке: с 1 июля включены Арсеньев и Новодвинск.
ДOМ.PФ сократил список городов по семейной ипотеке на вторичку
Из списка исключили 18 городов с активным строительством, а вместо них добавили 13 населенных пунктов с низкими темпами возведения жилья или его отсутствием.
Теперь программа охватывает 886 городов.
Для сравнения: в первом полугодии 2026 года их было 892, а на старте программы — 901. Среди исключенных — Туапсе, Балашов и Кузнецк. В список, наоборот, вошли Ангарск, Мичуринск и Павловск.
Также расширили перечень по дальневосточной ипотеке на вторичку: с 1 июля туда добавили Арсеньев и Новодвинск.
📍Полный список городов, где доступна семейная ипотека на вторичку, — по ссылке.
🏗Всё о стройке: на сайте | в MAX | в Telegram | во ВКонтакте | в Дзен